लीक हुई ICBC फाइलें दिखाती हैं कि मुंबई में एक चीनी सरकारी बैंक ने डोकलाम के दौरान $185 मिलियन रोक दिए थे

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नई दिल्ली / मुंबई — जब 2017 में डोकलाम में भारतीय और चीनी सैनिक आमने-सामने थे, तब इंडस्ट्रियल एंड कमर्शियल बैंक ऑफ चाइना (Industrial and Commercial Bank of China, ICBC) की मुंबई शाखा ने “सक्रिय रूप से अपने ऋण और निवेश जोखिम एक्सपोजर को घटाया और $185 मिलियन के कुल 11 स्वीकृत लेकिन अवितरित ऋणों और बॉन्ड निवेशों का वितरण रोक दिया”, द इंडियन एक्सप्रेस (The Indian Express) ने रिपोर्ट किया (रितु सरीन), जो इंटरनेशनल कंसोर्टियम ऑफ इन्वेस्टिगेटिव जर्नलिस्ट्स (International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ) की अगुवाई वाली वैश्विक जांच चाइना कैपिटल (China Capital) में देखे गए आंतरिक दस्तावेजों पर आधारित थी। वही दस्तावेज कहता है कि शाखा ने “सभी विभागों में पार्टी सदस्यों को अपने पदों पर बने रहने के लिए संगठित किया, दूतावास और वाणिज्य दूतावास के साथ सक्रिय संपर्क बनाए रखते हुए”। ये संदर्भ जनवरी 2018 की 178 पन्नों की एक कार्य-सारांश रिपोर्ट में मिलते हैं, जो ICBC की 42 विदेशी शाखाओं की है और “गोपनीय” व “बाहरी वितरण के लिए नहीं” चिह्नित है; इसमें कहा गया है कि सीमा स्थिति के कारण मुंबई बीजिंग द्वारा तय शुद्ध लाभ लक्ष्य का केवल 57.7% ही हासिल कर पाई; इस रोक से परिचालन राजस्व (operating revenue) में करीब $6.36 मिलियन की कमी आई। शाखा ने “तनावपूर्ण अवधि” के दौरान CEO चाय-सत्र (tea sessions) और स्थानीय कर्मचारियों के साथ एक-एक बैठकें भी कीं। $8 ट्रिलियन से अधिक संपत्ति वाला ICBC चीन का सबसे बड़ा वाणिज्यिक बैंक है; चीनी सरकार के पास इसका 70% से अधिक हिस्सा है। चाइना कैपिटल के 4.8 मिलियन दस्तावेजों वाले डेटासेट, जो 2005 से 2024 तक के हैं, ICBC की लंदन शाखा से आए; इन्हें सबसे पहले हैकिंग समूह हंटर्स इंटरनेशनल (Hunters International) ने हासिल किया और ICIJ को लीक किया, जिसने इन्हें 24 देशों के 24 मीडिया साझेदारों और 75 पत्रकारों के साथ साझा किया। 2024 के एजेंडा दिखाते हैं कि बैंक की एक ‘पार्टी समिति’ (Party Committee) प्रमुख कर्मियों को जिम्मेदारियां सौंपती है। ICBC की मुंबई शाखा 18 सितंबर, 2011 को बांद्रा कुर्ला कॉम्प्लेक्स (Bandra Kurla Complex) में मुख्य-भूमि चीन के पहले बैंक की शाखा के रूप में खुली थी; इसकी संपत्ति 2015 के 1,386 करोड़ रुपये के स्तर से लगभग पांच गुना हो चुकी है, और 2025-26 में इसके शीर्ष 20 कर्जदारों का हिस्सा 2,203 करोड़ रुपये, यानी अग्रिमों (advances) का 58.14%, है। जून 2018 में गृह मंत्रालय (Ministry of Home Affairs) ने प्रस्तावित दूसरी शाखा पर आपत्ति जताई, यह कहते हुए कि स्वीकृत संख्या से अधिक चीनी नागरिक नियुक्त हैं; अब तक कोई नहीं खुली है। एक अलग रिपोर्ट (जय मजूमदार और श्यामलाल यादव) के अनुसार ICBC ने 2016 में साइप्रस-आधारित वेदांता (Vedanta) की सहायक कंपनी वेल्टर ट्रेडिंग (Welter Trading) को $500 मिलियन के सिंडिकेटेड ऋण (syndicated loan) को लेकर अपनी निगरानी सूची (watchlist) में डाला था, जिसमें ICBC का एक्सपोजर करीब $65 मिलियन था; यह 2017 में पूरी तरह चुका दिया गया। ICBC ने कोई जवाब नहीं दिया। भारत-भूटान-चीन त्रि-जंक्शन पर स्थित डोकलाम में 73 दिन का गतिरोध चला था जो अगस्त 2017 में समाप्त हुआ।

स्थैतिक पाठ्यक्रम से जुड़ाव

1. डोकलाम भूटान-चीन विवाद है जिसमें भारत सिलिगुड़ी गलियारे की रक्षा के लिए कूदा. डोकलाम भारत, भूटान और चीन के त्रि-जंक्शन पर स्थित एक पठार है। जून 2017 में पीपुल्स लिबरेशन आर्मी (People's Liberation Army) ने भूटान द्वारा दावा किए गए क्षेत्र में एक सड़क बढ़ाने की कोशिश की; भारतीय सैनिकों ने हस्तक्षेप किया क्योंकि वहां चीनी मौजूदगी सिलिगुड़ी गलियारे (Siliguri corridor) पर नजर रख सकती थी, जो पूर्वोत्तर को शेष भारत से जोड़ने वाली संकरी पट्टी है। यह गतिरोध 73 दिन बाद अगस्त 2017 में आपसी वापसी (mutual disengagement) के साथ समाप्त हुआ। भारत और भूटान का विशेष संबंध 1949 की मैत्री संधि (Treaty of Friendship) पर टिका है, जिसे 2007 में संशोधित किया गया।
2. भारत में विदेशी बैंक RBI के लाइसेंस और निगरानी में काम करते हैं. बैंकिंग विनियमन अधिनियम (Banking Regulation Act), 1949 के तहत, किसी विदेशी बैंक को शाखाएं खोलने के लिए RBI का लाइसेंस चाहिए, और RBI उसके परिचालन की निगरानी अन्य किसी भी बैंक की तरह करता है। 2013 से RBI नए विदेशी प्रवेशकों को पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनियों (wholly owned subsidiaries) के रूप में स्थापित होने के लिए प्रोत्साहित कर रहा है, जिससे भारतीय नियामकों को पूंजी और शासन पर अधिक नियंत्रण मिलता है। शाखा विस्तार के लिए RBI की मंजूरी जरूरी है, और गृह मंत्रालय से सुरक्षा मंजूरी (security clearance) भी इस प्रक्रिया का हिस्सा है।
3. भारत 2020 से चीनी पूंजी की जांच करता है. 2020 का प्रेस नोट 3 (Press Note 3) भारत के साथ जमीनी सीमा साझा करने वाले किसी भी देश से प्रत्यक्ष विदेशी निवेश (foreign direct investment) के लिए सरकारी मंजूरी अनिवार्य बनाता है, जिसका व्यवहार में मतलब चीन है। इसे महामारी के दौरान अवसरवादी अधिग्रहणों (opportunistic takeovers) को रोकने के लिए अप्रैल 2020 में जारी किया गया था। जून 2020 के गलवान संघर्ष के बाद, भारत ने सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम, 2000 की धारा 69A के तहत कई चीनी ऐप्स पर भी प्रतिबंध लगाया।
4. ICIJ सीमा-पार खोजी पत्रकारिता का मॉडल है. वाशिंगटन स्थित इंटरनेशनल कंसोर्टियम ऑफ इन्वेस्टिगेटिव जर्नलिस्ट्स साझा लीक हुए डेटासेट पर विभिन्न देशों के पत्रकारों के बीच समन्वय करता है। इसकी पहले की जांचों में पनामा पेपर्स (Panama Papers, 2016), पैराडाइज पेपर्स (Paradise Papers, 2017) और पंडोरा पेपर्स (Pandora Papers, 2021) शामिल हैं, जिनमें से हर एक ने भारत में कर और नियामक जांच शुरू करवाई।

UPSC इसे क्यों पूछता है

1. भारत-चीन संबंधों पर लगभग हर साल सवाल पूछा जाता है. GS2 पाठ्यक्रम में ‘भारत और उसका पड़ोस’ तथा ‘भारत के हितों को प्रभावित करने वाले द्विपक्षीय, क्षेत्रीय और वैश्विक समूह’ शामिल हैं। UPSC चीन-पाकिस्तान आर्थिक गलियारे (China-Pakistan Economic Corridor) और चीन के उभार के प्रति भारत की रणनीति के बारे में पूछ चुका है; डोकलाम खुद एक प्रारंभिक परीक्षा का स्थान (Prelims location) है।
2. आर्थिक सुरक्षा अब GS3 का विषय है. GS3 में ‘विकास और उग्रवाद के प्रसार के बीच संबंध’ और ‘सुरक्षा चुनौतियां और उनका प्रबंधन’ शामिल हैं, और हाल के सवालों ने आर्थिक दबाव (economic coercion) और आपूर्ति श्रृंखलाओं को सुरक्षा मामलों के रूप में देखा है। यह खबर इस दृष्टिकोण का प्रमाण है।

विश्लेषण

1. विदेश में सरकारी बैंक संकट के समय राज्य का एक औजार बन जाता है. दस्तावेज दिखाते हैं कि ICBC ने वह किया जो सीमा संकट में कोई भी सावधान बैंक कर सकता है — एक्सपोजर घटाना — लेकिन वह भी किया जो किसी वाणिज्यिक बैंक को नहीं करना चाहिए: पार्टी सदस्यों को दूतावास के संपर्क में रहने के लिए संगठित करना। पहला जोखिम प्रबंधन (risk management) है; दूसरा राजनीतिक लामबंदी (political mobilisation) है। यह अंतर मायने रखता है क्योंकि चीन का 2017 का राष्ट्रीय खुफिया कानून (National Intelligence Law) संगठनों और नागरिकों को राज्य की खुफिया गतिविधियों में सहयोग देने के लिए बाध्य करता है, और ये फाइलें बताती हैं कि यह दायित्व सिर्फ लिखा नहीं, बल्कि निभाया भी जाता है।
2. रोक रकम में छोटी थी लेकिन संकेत में बड़ी. $8 ट्रिलियन के बैंक के लिए $185 मिलियन मामूली रकम है। इसका महत्व इस मिसाल में है: भारत में चीनी वित्तीय एक्सपोजर को एक राजनीतिक संकेत पर वापस लिया जा सकता है। शाखा पर निर्भर भारतीय कर्जदारों को पता चला कि 2,000 किलोमीटर दूर सीमा पर होने वाली घटनाओं से कर्ज बाधित हो सकता है। भारतीय कंपनियों के लिए, किसी एक विदेशी राज्य-संबद्ध ऋणदाता (lender) के साथ कर्ज का संकेंद्रण (concentration) एक रणनीतिक जोखिम है।
3. भारत के नियामकों को पहले से समस्या का आभास था. गृह मंत्रालय की 2018 की आपत्ति, जो अतिरिक्त चीनी नागरिकों के आधार पर दूसरी शाखा पर थी, दिखाती है कि सुरक्षा एजेंसियां नजर रखे हुए थीं। यह लीक उस सतर्कता को समर्थन देती है, किसी असफलता को नहीं। कठिन सवाल यह है कि क्या RBI के पास संकट में विदेशी सरकारी बैंकों को निजी बैंकों से अलग तरीके से देखने का कोई ढांचा है। यह निगरानी की एक नई श्रेणी होगी।
4. विपरीत दृष्टिकोण: जुड़ाव (engagement) अब भी फायदेमंद है. चीनी पूंजी भारतीय व्यापार को वित्तपोषित करती है, और शाखा की प्रोफाइल — कॉरपोरेट बैंकिंग, व्यापार वित्त (trade finance) और आयात-निर्यात कारोबार — चीन से आयात करने वाली भारतीय कंपनियों की सेवा करती है। एक व्यापक बहिष्करण (blanket exclusion) चीनी इनपुट पर निर्भर भारतीय निर्माताओं की लागत बढ़ा देगा। तर्क बंदी का नहीं, बल्कि निगरानी और संकेंद्रण पर सीमा लगाने का है।
5. लीक का तरीका खुद अपने सवाल खड़े करता है. दस्तावेज पहले एक हैकिंग समूह ने हासिल किए थे। जनहित में पत्रकारिता चुराई गई सामग्री का इस्तेमाल कर सकती है, लेकिन सरकारों को इस पर कार्रवाई करते समय सावधान रहना चाहिए। लीक से मिला सबूत निगरानी को दिशा दे सकता है; नियामक कार्रवाई का आधार बनने से पहले इसकी पुष्टि होनी चाहिए।

प्रशासक की दृष्टि